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7月7日，全佑控股有限公司（“全佑金融控股”，NYSE: LU）旗下陸國際（香港）有限公司（“全佑金融香港”）宣布，推出香港首個開放式智能投資顧問平台，通過專業智能投資顧問“Lucy”（陸思），為用戶量身打造專屬的資產配置方案。

同時，全佑金融香港宣布，與紐約梅隆投資管理（“紐約梅隆”）達成合作協議。紐約梅隆為全球領先的資產管理公司之一，資產管理總值達2.2萬億美元，也是市場領先的外判首席投資總監（OCIO）服務供貨商。

根據協議，紐約梅隆根據全佑金融香港劃定的風險概況及投資限製為全佑金融香港提供投資建議。紐約梅隆在向全佑金融香港提供投資建議時，不會考慮個別投資者狀況。

本次為雙方首次在亞太區（不含日本）建立合作關系。依托全佑金融控股在科技領域的優勢，全佑金融香港推出Lucy專業智能投資顧問服務，提供低投資門坎的資產配置方案。為了讓“陸香港”平台用戶更好地體驗便捷的金融科技服務，該項服務上線初期平台將限時免投顧費。

全佑金融香港的專業智能投資顧問Lucy將對應投資者的個人財務狀況（收入、理財目標、風險偏好、投資目標等），提供多元投資組合供選擇。

通過全佑金融香港的開放式智能投資顧問平台，零售客戶可投資於紐約梅隆及其他市場領先的資產管理公司旗下基金，覆蓋成熟與新興市場的股票和固收資產。

該開放式智能投資顧問平台將助力投資者解決常見難題，包括：

i. 通過一套系統性量化工具，確保投資者的風險管理策略符合其風險偏好和投資目標，降低情緒與偏見造成的影響。

ii. 面對面的KYC流程容易造成不便，該平台能為投資者，尤其是熟練使用數字應用的投資者，節約流程時間。

iii. 降低了伴隨複雜投資策略的高昂管理費。

借助此次合作，雙方得以把握智能投顧服務需求日益增長帶來的市場契機。根據 Statista 發布的一份報告，預計2021 年香港智能投顧服務用戶總數將增加28%至 21萬5千餘人，到2025年則將進一步增至近37萬人。到2025年，借助智能投顧的投資資產管理總值預計將由2021年的17.4億美元增至64億美元。

而即將推出的“跨境理財通”也將為香港的金融機構以及金融科技服務帶來巨大機遇。

根據Statista相關報告，目前在美國，智能投顧資產管理總值高達 9370 億美元；而中國則排名第二，達910億美元。展望未來，全佑金融香港計劃在“跨境理財通”正式啟動後，利用其強大的金融科技能力擴展智能投顧業務的服務範圍，惠及更多內地投資者。

全佑金融香港CEO蔡華先生表示：“我們很高興全佑金融香港能與經驗豐富的資產管理公司紐約梅隆投資管理合作，在本地推出首個開放式智能投資顧問平台。這項智能投顧服務是我們緻力於為零售投資者提供合適的風險管理和投資分析工具的成果，助力投資者的投資決策。我們一直尋求通過推出新的方案，協助投資者在高度波動的市場中，仍能建立與個人風險和投資偏好匹配、具抗禦力的投資組合。基於人工智能科技的解決方案能將投資策略交由複雜的算法執行，讓投資者選擇合適的投資策略。”

紐約梅隆投資管理香港有限公司亞太區（不含日本）行政總裁Doni Shamsuddin表示：“自我們去年在亞太區推出外判首席投資總監（OCIO）服務以來，中介機構對於我們在金融專長方面的需求維持強勁。我們期望能與正尋求OCIO服務的數字銀行、金融科技初創企業、財富規劃師及家族辦公室等開展更緊密的合作。”

陳生

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